FATF erklärte in ihrem jüngsten Bericht über den Stand der Einhaltung der Vorschriften in den USA, dass es an einer angemessenen Krypto-Regulierung mangelt.

Selbst nach dem Ausbruch des Coronavirus scheint 2020 immer noch das Jahr zu sein, in dem die Krypto-Regulierung ernsthaft in Kraft treten wird.

Ein typisches Beispiel: Ende März erklärte die Financial Action Task Force (FATF) in ihrem letzten Bericht über den Stand der Einhaltung der Vorschriften in den USA, dass es ihr an einer angemessenen Krypto-Regulierung mangelt.

Der Bitcoinhandel soll stärker kontrolliert werden.

Die FATF drängt die USA, ihre Krypto-Richtlinie zu befolgen

In den letzten Monaten haben sich viele der größten Volkswirtschaften der Welt hinsichtlich der Kryptowährung angeglichen: Südkorea verabschiedete ein Gesetz zur besseren Regulierung von Kryptowährungen, Hongkong verstärkt seine Anti-Geldwäsche (AML) und vieles mehr.

Ein großer Teil dieser Maßnahmen steht im Zusammenhang mit der FATF, der globalen Agentur, deren Ziel es ist, die durch Finanzsysteme ermöglichte Kriminalität zu reduzieren, einschließlich der Krypto-Wirtschaft. Im vergangenen Jahr riet das Konsortium allen Mitgliedern, sich an eine Richtlinie zu halten, die es in Bezug auf Krypto-Währung enthüllte und die die obligatorische Erfassung von Benutzerdaten durch Krypto-Börsen und Dienstleister für große Transaktionen vorsieht.

Laut dem Bericht der FATF vom März sind die USA zwar „weitgehend konform“ mit der Richtlinie, aber noch nicht mit „geringfügigen Mängeln“ ausgestattet:

Es ist nicht ganz klar, ob der derzeitige Ansatz ausreichend risikoorientiert ist, zumal seit 2014 nur 30% aller registrierten CVC-Anbieter [konvertierbare virtuelle Währungen] inspiziert wurden.

Das Weiße Haus sieht Bedrohung

Während diese „Mängel“ bestehen, gibt es Anzeichen dafür, dass das Weiße Haus und der Rest der Regierung sich auf Kryptographie als ernsthafte Bedrohung konzentrieren.

Anfang dieses Jahres schlug der Haushaltsvorschlag des Weißen Hauses für das Haushaltsjahr 2021 vor, den Geheimdienst der Vereinigten Staaten – der in Wirklichkeit viele Finanzverbrechen in Amerika durchführt – wieder in die Zuständigkeit des Finanzministeriums zu überführen.

Der Haushaltsvorschlag legt nahe, dass dieser Schritt „neue Effizienz“ bei der Untersuchung potenzieller krimineller Handlungen durch „digitale Vermögenswerte“ schaffen und „die Nation auf die Bedrohungen von morgen vorbereiten“ wird.

Kurz nach der Vorlage dieses Budgets sagte der US-Finanzminister Steven Mnuchin, dass das Finanzministerium bald „erhebliche neue Anforderungen“ für Kryptowährungen und ihre jeweiligen Dienstleister einführen werde.

Diese Schritte könnten durch die Behauptung des US-Justizministeriums beschleunigt werden, dass der venezolanische Präsident Nicolas Maduro Kryptogeld zur „Förderung illegaler krimineller Aktivitäten“ verwendet habe, darunter einen angeblichen Kokainhandelsring, der von vielen venezolanischen Beamten betrieben wird.

Die Krypto-Adoption steht vor der Tür

Da man sich bemüht hat, die durch die Kryptowährung ermöglichte Kriminalität zu reduzieren, haben amerikanische Politiker auch konzertiert darauf gedrängt, die Kryptowährung nutzbar zu machen.

Der Abgeordnete Paul Gosar stellte im März den „Crypto-Currency Act of 2020“ vor, dessen Prämisse lautet:

Indem wir die dringend benötigte regulatorische Klarheit über die Kryptowährung schaffen, werden wir es für Unternehmen, Institutionen und die amerikanische Bevölkerung einfacher machen, an dieser wachsenden Industrie teilzuhaben. Keine Unklarheiten, Unsicherheiten oder Verwirrung mehr.

Der umstrittene Politiker erklärte, dass dieser Gesetzentwurf für Amerikas Vorrang bei der Innovation absolut notwendig sei, bevor er hinzufügte, dass Amerika bei der Kryptowährung auf keinen Fall am Rand sitzen sollte, denn digitale Vermögenswerte bieten „eine Möglichkeit für vergessene und unterdrückte Menschen, an der globalen Wirtschaft teilzuhaben“.

Außerdem setzen sich die Vertreter weiterhin für die Verabschiedung des Virtual Currency Tax Fairness Act of 2020 ein, der die primäre Frage der Steuer bei der Ausgabe von Krypto-Währung für alltägliche Transaktionen lösen würde, indem sichergestellt wird, dass kleine Krypto-Transaktionen von der Kapitalertragssteuer befreit werden.